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Na prática

Case Franklin Templeton: é preciso estar pronto em IA antes de a demanda chegar para valer

Com o objetivo central de pensar na inteligência artificial como "copiloto, não piloto automático", a empresa vê a tecnologia como uma prioridade estratégica e urgente

Thomas Davenport e Randy Bean

20 de julho de 2026 e atualizado em 26 de agosto de 2026

12 min de leitura

O que você faria com inteligência artificial se tivesse a confiança de que ela transformaria sua indústria? Que ações você tomaria se sentisse que está em um ponto de inflexão nessa transformação? Você tentaria ser um dos primeiros defensores da IA em primeiro lugar na sua indústria, ou ser um rápido seguidor?

Essas são algumas das perguntas enfrentadas pelos líderes da Franklin Templeton — oficialmente Franklin Resources Inc. — uma grande empresa de investimentos e gestão de ativos com uma carteira de cerca de US$ 1,7 trilhão em ativos, fundada em 1947.

Ao longo de seus 79 anos de história, a Franklin Templeton cresceu por meio de aquisições estratégicas que ampliaram suas capacidades e alcance global, além de expandir suas competências em classes de ativos, geografias e filosofias de investimento.

Hoje, porém, a IA é um importante motor do crescimento e da lucratividade futuros. Consultores, acadêmicos e associações do setor concordam que a tecnologia já está impulsionando pesquisa, compliance e relacionamentos com clientes no setor de investimentos e que isso os transformará ainda mais no futuro.

Jenny Johnson, CEO da Franklin Templeton e terceira geração a liderar a empresa, há muito tempo combina liderança em investimentos com profunda fluência tecnológica, tendo gerido organizações tecnológicas no início de sua carreira. Antes de a IA se tornar um mandato em nível de conselho, ela já estava focada em IA há anos. Ela pessoalmente experimenta IA generativa, construindo agentes de IA e usando técnicas como vibe coding (usando prompts de IA generativa para escrever código) para criar programas de computador.

Mas até Johnson ficou impressionada com o rápido avanço da IA na indústria. “Isso é mais rápido do que eu imaginava”, disse ela em uma entrevista em vídeo em novembro de 2025. “Toda grande instituição financeira gasta muito dinheiro em conciliação entre sistemas e reconciliação de dados. A IA pode ajudar com isso.

No que ela pensou? “Toda grande instituição financeira gasta muito dinheiro em conciliação entre sistemas e reconciliação de dados. A IA pode ajudar com isso.” Ela observou que a IA também poderia revisar relatórios de pesquisa de empresas e relatórios do sell-side, analisando, por exemplo, como as tarifas afetariam as empresas farmacêuticas dos Estados Unidos em comparação com as da Europa. “Não acho que todo mundo terá os mesmos modelos”, ela disse. “Treinar o modelo será somente com os próprios dados.” E o futuro? Para ela, será ter toda a força de talentos da empresa usando IA como ferramenta.

Capacidades atuais de IA

A Franklin Templeton está avançando rapidamente para esse futuro, com uma enorme variedade de capacidades internas de IA e plataformas transformadoras tanto em fase de produção quanto de piloto. A empresa possui equipes de produto que trabalham com unidades de negócio, como distribuição, operações e investimentos. Cada equipe de produto opera sob um modelo AI-first que combina gestão de produto, engenharia e ciência de dados em uma única unidade. Existe uma equipe comum de plataforma de IA e uma equipe de pesquisa. Há também uma equipe de adoção e soluções que impulsiona a implementação da IA pelos funcionários e ajuda a alinhar os benefícios do negócio com os produtos.

Deep Ratna Srivastav, diretor de IA da empresa, é responsável pela gestão de produtos de IA, engenharia, pesquisa e adoção. Ele esteve envolvido na conceitualização e lançamento do Goals Optimization Engine da Franklin Templeton, um dos primeiros programas da empresa para seleção e otimização de portfólio. Ele nos contou que o motor se integra com ecossistemas fintech globais — incluindo aqueles com registradores, provedores de contas administradas, custodiantes e plataformas de riqueza digital — para oferecer estratégias de investimento personalizadas alinhadas aos objetivos financeiros dos investidores. Atualmente, gera recomendações para mais de 40.000 investidores, com foco principal em metas de aposentadoria. O aplicativo foi adotado por vários parceiros estratégicos da empresa e faz parte do visionário roteiro de IA da empresa. A próxima fase, disse Srivastav, aplicará aprendizado por reforço para avançar na otimização de portfólio.

A Franklin Templeton oferece à sua equipe de vendas e distribuição seu Intelligence Hub, que reúne capacidades de IA e digitais projetadas para aprimorar os insights, facilitar a gestão territorial e fortalecer o engajamento dos clientes em reuniões com consultores financeiros. O hub centraliza fontes de dados anteriormente fragmentadas, pesquisas e mais de 15 ferramentas de fluxo de trabalho em uma única interface, reduzindo o tempo de busca manual e acelerando o acesso a conteúdos importantes para reuniões de vendas. Fluxos de trabalho impulsionados por IA automatizam a geração de listas, preparação de reuniões e priorização dinâmica. Um vendedor da Franklin Templeton pode receber uma recomendação sobre quais consultores financeiros independentes destacar, em que focar em uma conversa com o cliente, como obter melhor exposição com o consultor e quais os clientes mais adequados para se encontrar com base na proximidade geográfica.

Após um piloto de um ano, o Intelligence Hub ficou amplamente disponível para os profissionais de vendas da empresa no início de 2026. Srivastav conta que entregou melhorias mensuráveis em eficiência, incluindo redução do tempo diário de preparação antes das reuniões com clientes. Também levou a um aumento significativo nas interações com clientes com valor agregado.

A empresa também aplicou IA a processos de ponta a ponta nos escritórios de middle e back office da organização. Existem plataformas habilitadas por IA em produção para reconciliação automatizada de negociações e para criar comunicações escaláveis com custodiantes, contrapartes e operações comerciais centrais.

A análise de investimentos também é cada vez mais apoiada pela IA. O objetivo não é automatizar o aconselhamento de investimento, mas apoiá-lo com melhores informações, iteração mais rápida e insights que os humanos sozinhos não conseguiriam alcançar. “Copiloto, não piloto automático” é o objetivo geral.

Para isso, um sistema chamado MosaiQ combina construção de portfólio, pesquisa de gestores e análise em uma única plataforma. Um assistente de IA chamado Pixel guia os usuários pelo MosaiQ usando linguagem natural para explicar conceitos complexos de investimento e, cada vez mais, para realizar tarefas completas em nome dos usuários. Há um novo assistente “copiloto” dos gestores de portfólio que pode fornecer alertas precoces sobre choques de mercado, identificar vieses comportamentais no treinamento e fornecer insights sobre a criação de portfólio. A Franklin Templeton também criou um analista de investimentos agêntico chamado Gromit, que consegue analisar de maneira independente temas sutis (por exemplo, o impacto dos preços mais altos do petróleo nas tendências trabalhistas dos Estados Unidos), checar informações humanas e oferecer pontos de vista contrários ao analisar uma ampla variedade de fontes de dados proprietárias e de terceiros. Esses sistemas são principalmente alimentados por IA generativa.

A Franklin Templeton criou: (1) um assistente “copiloto” dos gestores de portfólio que pode fornecer alertas precoces sobre choques de mercado, identificar vieses comportamentais no treinamento e fornecer insights sobre a criação de portfólio e (2) um analista de investimentos agêntico que consegue analisar de maneira independente temas sutis (por exemplo, o impacto dos preços mais altos do petróleo nas tendências trabalhistas dos Estados Unidos), checar informações humanas e oferecer pontos de vista contrários ao analisar uma ampla variedade de fontes de dados proprietárias e de terceiros

Olhando adiante

Para posicionar a empresa para a evolução das demandas dos clientes, o grupo multiativos da Franklin Templeton, Franklin Templeton Investment Solutions, com um valor de 103 bilhões de dólares, designou Max Gokhman, ex-diretor adjunto de investimentos, para liderar a nova equipe de Soluções de IA & Ativos Digitais. O foco será em três áreas: desenvolver ainda mais as capacidades de investimento impulsionadas por IA, lançar estratégias incorporando ativos digitais e produtos tokenizados, e aconselhar clientes sobre o uso eficaz dessas tecnologias em seus próprios portfólios e organizações. A experiência de Gokhman como fundador de empresa de IA, investidor em ativos digitais, alocador institucional de ativos, gestor de portfólio multiativos e diretor de investimentos o tornou especialmente apto para liderar esse esforço.

“Já vi nossa indústria mudar várias vezes ao longo da minha carreira, mas nunca em um ritmo tão rápido”, disse Gokhman. “Foco tenaz e disposição para mudar de posição são necessários para qualquer gestor de ativos que queira ser relevante daqui a cinco anos.”

O diretor de IA Srivastav e seus colegas estão trabalhando em muitos outros processos de ponta a ponta. Um envolve inteligência de voz para o varejo financeiro dos EUA transformar o engajamento do cliente. A IA de “comentário de portfólio”, que fornecerá insights oportunos para fortalecer a experiência do cliente, está em fase de planejamento. Disponibilizar o copiloto de orquestração multiagente para gestão de portfólio à equipe de investimento é mais um passo na reformulação completa do processo de investimento. O marketing está simplificando seu processo de criação de conteúdo, permitindo que produza conteúdos mais personalizados, oportunos e de alta qualidade. Outras funções corporativas — incluindo jurídica, compliance, RH e finanças — serão igualmente “reengenheiradas” com IA.

Nem Srivastav nem a CEO Johnson estão muito preocupados se os funcionários da Franklin Templeton concordarão com a transformação da IA. Embora as oportunidades para a educação em IA estejam agradando apenas parcialmente, houve uma rápida adoção de praticamente todas as ferramentas de IA disponibilizadas para os funcionários, como disse Srivastav. Em muitos casos, essas ferramentas têm sido visíveis para clientes e parceiros, o que ajuda a persuadir os funcionários a usá-las. Srivastav observou que o não cumprimento da ampla política e procedimentos de governança de IA da empresa não tem sido uma preocupação até agora.

A equipe de liderança de Franklin Templeton não tem certeza se suas capacidades de IA vão transformá-la em um “grande banco” ou se impulsionarão uma evolução mais lenta rumo a maior eficiência e eficácia. Eles sabem, no entanto, que querem estar prontos antes da demanda dos clientes e do mercado e que precisam estar entre os líderes do setor.